Nur wer nachhaltig handelt, kommt langfristig weiter!

Nachhaltigkeit

Nachhaltigkeit als Kern der Unternehmenskultur bei HSBC INKA

Nachhaltigkeit bedeutet für uns gesellschaftliche, soziale und ökologische Verantwortung und den offenen Dialog mit Ihnen - als unser Anleger und Geschäftspartner - über das, was zählt.

Es geht um Ihr Vertrauen, das Sie in uns als Treuhänder für Ihr Vermögen setzen. Nachhaltigkeit stellt somit die Grundlage für langfristiges Wachstum dar.

Es geht um die ökologische, soziale und gesellschaftliche Zukunft aller. 

  • Für Sie als Anleger.
  • Für den Finanzmarkt.
  • Für alle.

 

Das betrifft die Strategie, die Prozesse und die Produkte.

 

Um langfristig erfolgreich zu sein, ist Nachhaltigkeit bei uns in verschiedenen Bereichen verankert:

  • bei dem Aufsatz von internen Prozessen,
  • bei Dritten, zum Beispiel bei der Auswahl unserer Geschäftspartner und
  • bei Kunden und ihren Bedürfnissen nach nachhaltigen Produktlösungen und Services.

 

Mit Flexibilität und Serviceorientierung entwickeln wir uns auf allen Ebenen für Sie weiter!

Expertise

Unsere Mitarbeiter aus den verschiedensten Fachbereichen spezialisieren sich durch gezielte Nachhaltigkeits-Programme (z.B. Certified EFFAS Environmental) auf das Thema Nachhaltigkeit und bringen in verschiedenen Arbeitskreisen ihr Know-how proaktiv ein. Neben diesen gewonnenen Marktkenntnissen sind wir als HSBC INKA in die globale Nachhaltigkeitsstrategie der HSBC-Gruppe eingebettet und profitieren neben einem weltweiten Netzwerk mit umfangreicher Expertise von dem klaren Bekenntnis zu weitreichenden Investitionen in eine entsprechende Infrastruktur und fortwährende Weiterentwicklung unserer Dienstleistungen – auch und gerade im Nachhaltigkeitsbereich.

Reporting

Unsere vielfältigen Reportings bieten Ihnen als Anleger eine große Auswahl, schaffen Transparenz und liefern Informationen über Ihr Investmentportfolio. Neben klassischen Auswertungen, wie Performance- oder Risikoreportings, stehen Ihnen auch Nachhaltigkeitsinformationen zur Verfügung.
Unser Sustainable Finance Reporting liefert viele Nachhaltigkeitsinformationen. Das Nachhaltigkeits-Factsheet bietet Ihnen eine kompakte Portfolioanalyse: Die täglich berechneten Positionen der Fonds werden um Informationen zur UN Global Compact-Konformität sowie um weitere aktuelle ESG-Daten ergänzt. Konkret bedeutet das, dass sowohl ESG-Ratings als auch die CO2-Intensität zum Stichtag und im Zeitablauf transparent gemacht werden. Für die Faktoren Environmental, Social und Governance (ESG) erfolgen zusätzlich eigene Durchschnittsberechnungen pro Sektor und Portfolio. Die schnelle Verfügbarkeit rundet dieses Format ab.
Klar ist auch: Jeder Anleger setzt im Rahmen seines „Impact Assessments“ unterschiedliche Schwerpunkte. ESG-Ratingverteilungen innerhalb der Branchen informieren über die wesentlichen Treiber des gesamten ESG-Ratings. Die zugrundeliegenden kontroversen Geschäftsfelder werden in weiteren Auswertungen aufgedeckt. Somit werden negative Einflüsse auf das Rating eines Sektors bspw. aus dem Themengebiet „Umwelt“ oder „Arbeitnehmerrechte“ ersichtlich. Als neutraler Dienstleister berichten wir als Master-KVG zudem über bestehende Schwellenwerte bei Aktivitäten in kritischen Themengebieten wie Alkohol, Glücksspiel oder Tabak. Selbstverständlich liefert unser Reporting auch Informationen über das Thema Impact Investing, unter Berücksichtigung der Sustainable Development Goals (SDGs).

Ausblick

Wir sind der Überzeugung, dass sich das spannende Thema Nachhaltigkeit in den kommenden Jahren weiter so dynamisch entwickeln wird. Wir freuen uns darauf Lösungen auf Ihre Bedürfnisse zuzuschneiden – im gemeinsamen Austausch. Sei es in der Bereitstellung von benötigten Daten für Ihre regulatorischen Berichtspflichten oder die Bereitstellung von kundenindividuellen Nachhaltigkeitslösungen. Sprechen Sie uns gerne an.

Stimmrechtsausübung

Auch mit Blick auf die Stimmrechtsausübung („Proxy-Voting“) steht unsere gelebte Verpflichtung als Ihr Treuhänder an erster Stelle. Als Master-KVG üben wir die Aktionärsrechte für die von uns administrierten Investmentvermögen aus. Wir sehen dies als wichtige Aufgabe an, um Verantwortung gegenüber Ihnen, unseren Anlegern, zu übernehmen und unseren Einfluss auf Unternehmen auszuüben. Die Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien spielt in diesem Zusammenhang eine immer wichtiger werdende Rolle. Bei unseren Abstimmungen auf den Hauptversammlungen wird geprüft, ob die Portfoliounternehmen allgemein anerkannte Social Responsible Investment (SRI) bzw. ESG-Richtlinien befolgen und ob diese Unternehmen einer verantwortungsvollen Unternehmensführung nachkommen.

Weitere Informationen finden Sie hier

Transparenzinformationen gemäß Offenlegungsverordnung (Verordnung (EU) 2019/2088)

Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in die Investmententscheidungen (Artikel 3 der Offenlegungsverordnung)

Zu unseren obersten Prinzipien als Treuhänder gehört die Verantwortung, stets im Interesse der Anleger und innerhalb gesetzlicher Vorgaben sowie unter Wahrung der Integrität des Marktes zu handeln. Wir sind davon überzeugt, dass die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken im Investmentprozess grundsätzlich dazu beiträgt, langfristige Werte für Anleger zu schaffen.

Nachhaltigkeitsrisiko ist ein Ereignis oder eine Bedingung in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, dessen beziehungsweise deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnte. Das Nachhaltigkeitsrisiko wird grundsätzlich nicht als eigenständige Risikoart betrachtet, sondern stellt sich als ein bestimmter Aspekt bekannter Risikoarten, wie z.B. dem Marktrisiko, dem Liquiditätsrisiko, dem Adressenausfallrisiko und dem operationellen Risiko, dar.

Nachhaltigkeitsrisiken werden auch als ESG-Risiken bezeichnet (Environment, Social, Governance). Umweltbezogene Risiken sind z.B. der Klimawandel und politische Reaktionen hierauf, zum Beispiel zur Reduktion von CO2-Emissionen. Soziale Risiken beziehen sich bspw. auf die Einhaltung anerkannter arbeitsrechtlicher Standards oder die Einhaltung des Gesundheitsschutzes. Risiken hinsichtlich der Unternehmensführung beziehen sich bspw. auf die Nichteinhaltung von Steuer- bzw. Bilanzierungsvorschriften oder Maßnahmen zur Verhinderung von Korruption.

Die Vernachlässigung oder unangemessene Berücksichtigung von ESG-Kriterien durch Emittenten von Vermögensgegenständen kann sich insbesondere negativ auf die Vermögens- und Finanzlage, die Kreditwürdigkeit, die Reputation und das Geschäftsmodell des Emittenten auswirken. Dies kann zu einer wesentlichen Verschlechterung des Finanzprofils, der Liquidität, der Rentabilität oder der Reputation betroffener Investments führen und sich damit negativ auf den Kurs bzw. den Return des jeweiligen Investments bis hin zum Totalverlust auswirken. Nachhaltigkeitsrisiken können somit auch zu negativen Auswirkungen auf die Performance von Fonds führen.

Im Rahmen unseres Geschäftsmodells als Master-KVG berücksichtigen entweder die von uns beauftragten externen Fondsmanager und Anlageberater oder wir - für die von uns selbst verwalteten Portfolien - Nachhaltigkeitsrisiken im vom Gesetz geforderten Umfang und im Rahmen der jeweiligen Investmentprozesse. Dies kann auf unterschiedliche Art und Weise erfolgen, entsprechend den jeweiligen Investmentprozessen und im Einklang mit der jeweiligen Anlagestrategie des Portfolios. Hierbei werden anerkannte Methoden angewendet, beispielsweise die Berücksichtigung von Daten/Bewertungen/Scorings von externen ESG-Datenprovidern und/oder eigenes Research. Identifizierte wesentliche Risiken werden im Rahmen und im Einklang mit der jeweiligen Anlagestrategie des Portfolios berücksichtigt. Je nach Anlagestrategie werden Nachhaltigkeitsrisiken auch gar nicht oder nur sehr eingeschränkt berücksichtigt (z.B. bei passiver Nachbildung eines Index, soweit der Index nicht bereits selbst ESG-Komponenten enthält) oder Nachhaltigkeitsrisiken werden als nicht relevant erachtet, da von ihnen kein wesentlicher negativer Einfluss auf die Rendite des Fonds ausgeht.

Die Transparenz und Offenlegung des Umgangs mit Nachhaltigkeitsaspekten sind wesentliche Komponenten guter Unternehmensführung. Folglich erwarten wir dies auch von Unternehmen, in die wir investieren, da wir so fundierte Anlageentscheidungen treffen können. Außerdem sind wir der Ansicht, dass es für uns ebenso wichtig ist, gegenüber unseren Kunden und relevanten Stakeholdern transparent zu sein.

Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsauswirkungen auf Unternehmensebene von HSBC INKA (Artikel 4 der Offenlegungsverordnung)

HSBC INKA berücksichtigt nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren im Sinne des Artikel 4 der Offenlegungsverordnung derzeit noch nicht. Aufgrund des Geschäftsmodells der Gesellschaft als Master-KVG kann die Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren auf vielfältige Weise erfolgen. Bei Spezial-AIFs resultiert der Investmentansatz insbesondere aus den gewünschten Anlagestrategien und Vorstellungen der Anleger und daraus resultierend aus den Strategien der von HSBC INKA mandatierten externen Asset Management Gesellschaften. Viele Asset Manager, insbesondere innerhalb der EU und große internationale Asset Manager, arbeiten aktuell an Konzepten zur Berücksichtigung nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen. Es kommt u.a. maßgeblich darauf an, inwieweit die zur Feststellung und Gewichtung der nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen erforderlichen Daten zu Emittenten in ausreichendem Umfang sowie in der erforderlichen Qualität am Markt verfügbar sind. Teilweise werden nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen auch bereits aktuell in Portfolien externer Asset Manager aufgrund deren Prozessen berücksichtigt. Mit externen Asset Managern außerhalb des Anwendungsbereichs der Regulierung (Sitz außerhalb der EU bzw. kleine Asset Manager) muss abgestimmt werden, wie die Umsetzung von Art. 4 durch diese erfolgt. Die Gesellschaft befindet sich hierzu in Abstimmung mit den externen Asset Managern.

Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken in der Vergütungspolitik (Artikel 5 der Offenlegungsverordnung)

Wir haben die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken in unsere Strategie und Prozesse integriert; die Einhaltung dieser ist Bestandteil unserer Vergütungspolitik. Daneben werden in die Vergütungspolicy für das Jahr 2021 nähere Ausführungen zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken implementiert.

ESG-Strategie- und ESG-Impact-Produkte (Artikel 10 der Offenlegungsverordnung)

Als Master-KVG verwalten wir Spezial- und Publikumssondervermögen für unsere Anleger und Geschäftspartner mit unterschiedlichen Anlagestrategien und Anlagewünschen.

Sondervermögen, bei denen ESG-Faktoren (zumindest teilweise) ein fester und prägender Bestandteil des Investitionsprozesses sind - sogenannte ESG-Strategie-Produkte – werden als Artikel 8-Produkte bezeichnet.

Sondervermögen, die nachhaltige Investitionen anstreben, d.h. Sondervermögen, die einen Beitrag zur Erreichung bestimmter ökologischer bzw. sozialer Ziele leisten, der mit Hilfe von Nachhaltigkeitsindikatoren gemessen wird – sogenannte ESG-Impact-Produkte, werden als Artikel 9-Produkte bezeichnet.

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht der Sondervermögen, die von uns als ESG-Strategie- und ESG-Impact-Produkte klassifiziert wurden – unterteilt nach Publikums- und Spezialfonds.

 

Publikumsfonds

Artikel 8-Produkte:

Die Informationen gemäß Art. 10 Abs. 1 der Offenlegungsverordnung finden Sie im jeweiligen Verkaufsprospekt (Abschnitt: Anlageziel und -strategie) des jeweiligen hier aufgeführten Publikumsinvestmentvermögens unter den vorstehenden Links.

 

Artikel 9-Produkte:

Aktuell verwalten wir keine Artikel 9-Produkte.

 

Spezialfonds

Artikel 8-Produkte:

  • Institutioneller Anleger (Versicherung) mit dezidierten ESG-Ausschlusslisten
  • Institutioneller Anleger (Versicherung) mit dezidierten ESG-Ausschlusslisten
  • Institutioneller Anleger (Versicherung) mit dezidierten ESG-Ausschlusslisten
  • Institutioneller Anleger mit kirchlichem Hintergrund mit Berücksichtigung von dezidierten ESG-Benchmarks

Die Informationen gemäß Art. 10 Abs. 1 der Offenlegungsverordnung finden Sie im jeweiligen Informationsdokument zu Art. 8 Offenlegungsverordnung als Anlage zum §307er Dokument in Ihrem persönlichen INKA.Insight Account (INKA.Insight)

 

Artikel 9-Produkte:

Aktuell verwalten wir keine Artikel 9 Produkte.

 

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